Франція розпочала масштабні перевірки криптовалютних компаній на дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Під посиленим наглядом опинилися Binance, Coinhouse та інші платформи, зареєстровані у країні як постачальники послуг цифрових активів (PSAN). Пише Minfin.
Ініціатива має на меті підготувати французький ринок до епохи загальноєвропейського регулювання MiCA (Markets in Crypto-Assets), що запроваджує єдині стандарти для всіх учасників криптоіндустрії ЄС.
Фінансові регулятори підвищують градус контролю
Перевірки проводить ACPR — французький орган пруденційного нагляду, який відповідає за стабільність банківського сектору й небанківських фінансових установ.
За даними Bloomberg, аудит розпочався наприкінці 2024 року і зараз охоплює десятки криптоплатформ, що працюють під французькою реєстрацією.
Особлива увага прикута до Binance — глобального лідера ринку, який має довгу історію взаємодії з регуляторами. Під час однієї з інспекцій ACPR вимагав від біржі посилити комплаєнс-механізми, включно зі збільшенням штату аналітиків з AML та модернізацією IT-безпеки.
«Періодичні перевірки на місці є стандартною практикою для регульованих компаній», — прокоментували у Binance, наголосивши, що співпрацюють із владою у межах чинного законодавства.
MiCA: нова епоха регулювання або нова загроза для криптогігантів
Перевірки ACPR мають стратегічний підтекст. Регулятор прагне впевнитися, що PSAN-компанії відповідають вимогам AML/CTF (боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму) — ключовим критеріям для отримання ліцензії MiCA, без якої біржі не зможуть працювати на всій території Євросоюзу.
Зібрані дані ACPR передаються до AMF (Autorité des Marchés Financiers) — головного фінансового регулятора Франції.
Якщо компанії не виконають вимог, вони ризикують отримати санкції або втратити шанс на MiCA-ліцензію, що фактично означатиме закриття доступу до європейського ринку.
Європа шукає баланс між контролем і розвитком
Франція стала однією з перших країн, що реалізує перехід від локальної реєстрації PSAN до повноцінного європейського ліцензування.
На цьому тлі між державами ЄС наростає напруга: Франція, Австрія та Італія вже закликали Єврокомісію створити наднаціональний орган для контролю за великими криптогравцями, аби уникнути регуляторного «хаосу» між країнами.
Європейські правила MiCA, що набули чинності у 2024 році, передбачають повну прозорість операцій, захист споживачів, а також уніфіковані AML-стандарти. Але реалізація залишається складним викликом: різні країни трактують положення по-різному, що може створити нерівні умови для учасників ринку.
Ліцензійний дедлайн — 2026 рік
Усі криптокомпанії, які працюють у Франції, мають до червня 2026 року, щоб отримати ліцензію MiCA.
Наразі AMF видала її лише кільком гравцям, зокрема фінтех-компаніям Deblock та GOin, що демонструє складність і високий рівень вимог.
Франція фактично проводить генеральну репетицію MiCA — тестує, чи готові навіть гіганти на кшталт Binance до повного прозорого режиму. Для ринку це сигнал: доба “вільного крипто” в Європі завершується. Попереду — епоха регульованого капіталу, де довіра, контроль і комплаєнс стають не менш важливими, ніж ліквідність і токеноміка.
Джерело інформації та фото: minfin.com.ua